从票据到差旅：一条可复核的财务运营链怎么跑

这是一篇场景文，不是产品承诺。文中 4 个插件都是 public/synthetic、alpha、not counted、not GA；没有客户数据，也没有“生产可用”结论。

月末财务最耗时的，往往不是“算”，而是把四类材料对齐：

1. 收到的电子发票（OFD/XML）；
2. 银行流水（CAMT.053 / MT940 / CSV）；
3. 采购发票、PO、GRN 三单；
4. 差旅订单、发票、卡流水。

这四类材料格式不同、口径不同，最后却要落到同一套可复核的底稿里。下面这条链，目标不是“让 AI 直接给结论”，而是让每一步都能复算、能指出差异、能留下文件。

0. 先装一个 suite，或者按需拆开

一次装齐：

dsh plugin --profile <profile> add dsh-finops-suite

它只做一件事：把 4 个成员包按精确版本装好，并插入 4 行 Cordis 配置。suite 本身没有代码，也不复制成员的验收数据。

只想用其中一段，就单独装：

dsh plugin --profile <profile> add dsh-einvoice
dsh plugin --profile <profile> add dsh-bankrec
dsh plugin --profile <profile> add dsh-ap-three-way
dsh plugin --profile <profile> add dsh-travel-recon

1. 电子发票：先入库，再谈查询

dsh-einvoice 处理文件级发票：

• invoice.ingest：一个本地 OFD/XML，算 SHA-256，原样存本地，按字节幂等；
• invoice.parse：解析旧 OFD 或数电票 XML，返回八个字段、明细行、证据和未知字段；
• invoice.dedup：按发票号，或“销售方 + 日期 + 金额”归并重复；
• invoice.query：按主体、期间、生命周期或文本查本地票池；
• invoice.archive / invoice.check / invoice.restore：生成归档 ZIP，校验，恢复。

它不做 OCR、税局查验、回执、申报，也不把本地回执说成“税局已验”。invoice.record_receipt 的 verification_source=local_receipt、tax_verified=false 是明确写死的。

一个最小动作：

invoice.ingest  ->  invoice.parse  ->  invoice.query

先把票池建起来，再去对账；不要一上来就让模型“读发票图片”。

2. 银行流水：三表底稿，先对余额

dsh-bankrec 接收 CSV/GL、CAMT.053、MT940：

• bankrec.ingest / ingest_camt / ingest_mt940；
• bankrec.reconcile_camt：期初 + 明细 = 期末；多账户时必须给 account_id；
• bankrec.match：银行行与 GL 行 1:1 匹配；
• bankrec.export：银行 / GL / 匹配三张表。

先做余额恒等式，再做 1:1 匹配。余额不平，后面的匹配结果没有意义。它不连银行 API，也不做 PDF/OCR 流水。

3. 三单匹配：把“例外”单独拿出来

dsh-ap-three-way 做发票、PO、GRN 三单匹配：

• 价格容差默认 1%，数量单独校验；
• ap.match 输出匹配与例外；
• ap.export 输出 Matches / Exceptions 两张表。

这张例外表才是财务要看的：价格超容差、数量不一致、缺 PO、重复发票。它不替人做付款决定，也不写回 ERP。

4. 差旅：重复报销和只读政策

dsh-travel-recon 把订单、发票、卡流水放在一起：

• travel.ingest / travel.match：三路对账；
• travel.duplicate_check：同一行程的重复发票/卡流水；
• travel.policy_check：只读的金额上限、发票缺失检查；
• travel.export：台账 xlsx。

政策检查是只读的：只提示，不审批、不驳回、不记账。

5. 这条链的“可复核”在哪里

• 每个插件都输出文件（xlsx / JSON / CSV / ZIP），不是只回一段话；
• 每个计算都有输入、输出和错误路径；
• 每个包的 ACCEPTANCE.csv 都标了 counted=false，只代表公开合成样例通过，不代表客户准确率；
• 所有 fixture 都是 public/synthetic 或 MIT/Apache 公开样例；
• 不联网、不调用模型，规则算的就是规则算的。

6. 边界

这条链不能做：税局查验/申报、OCR 扫描件、银行直连、ERP 过账、真实客户准确率、GA/生产可用承诺。它适合的场景是：先把“票据→流水→三单→差旅”的本地底稿跑通，确认字段、口径、差异可解释，再决定哪一段值得接入真实系统。

安装入口：

• suite：dsh plugin --profile <profile> add dsh-finops-suite
• 索引与文档：https://perrylink.github.io/dsh-plugins/
• 源码：https://github.com/PerryLink/dsh-finops-suite

先跑通一条链，再按需拆开。